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欧央行酝酿推行数字欧元 提升欧元国际地位

来源: 意大利侨网  日期:2021-06-04 09:43:45 
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        据第一财经报道,日前,欧洲中央银行(下称“欧央行”)在报告中称,如果一国央行不发行数字货币,其金融体系和货币自主权可能面临威胁。创建数字欧元可以让支付或储蓄变得更容易,从而提高欧元的国际地位。今年夏天,欧央行将正式作出决定,是否要推行数字欧元的试验。

  清华大学经济管理学院金融系主任、中国金融研究中心主任何平在接受第一财经记者采访时表示,货币数字化转型重塑了金融体系。如果一国不发行数字货币,而让其他国家抢先,则有可能威胁该国金融体系稳定。

  专家:货币数字化转型重塑金融体系

  欧央行称,如果一国央行不发行数字货币,可能会产生两大后果:失去对金融体系的控制权、威胁金融体系稳定。

  在失去对金融体系控制权方面,欧央行表示,在支付领域,企业和消费者最终可能会依赖少数占主导地位的支付服务提供商,如外国科技巨头。如果支付等业务从银行体系转移到私人运营的数字领域,央行将难以监管,而无人监管的私营网络可能会成为欺诈泛滥和侵犯隐私的灰色地带。

  在威胁金融体系稳定方面,欧央行表示,如果一国中央银行不提供数字货币,中央银行制定货币政策的职责和最后贷款人的地位都会受到影响。

  何平认为,之所以欧央行强调上述两点原因,是因为货币数字化转型重塑了金融体系。过去,央行利用银行体系来实施货币政策。现在,如果企业和消费者使用数字货币,则可以越过银行,直接使用互联网手段实现支付和跨境资本流动。

  何平表示,全球各地的央行都在考虑发行数字货币。如果一国央行不发行数字货币,其他国家发行的数字货币将有可能逐渐渗透本国的支付体系,那么该国央行将失去对本国货币体系的控制。

  何平向第一财经记者解释道:“如果欧央行不发行数字欧元,而其他国家发行了数字货币。在欧洲的消费者可以在手机APP上使用这一数字货币以实现支付功能。这只需有人愿意接收,有稳定的兑换机制即可。虽然可能涉及能否兑换成欧元的问题,但如果能大范围流通,是否兑换成欧元可能也不重要。而这一数字货币市场一旦形成,会影响欧元在支付体系中的地位。”

  欧央行称,发行数字欧元,有助于规避被其他数字货币挤兑的风险,以此维护支付系统的自主性。不过,需要警惕的是,如果一旦向外国人开放数字欧元,外国人也可能利用数字欧元洗钱,需要设定每个消费者可以拥有数字货币的上限,或强制披露。

  报告:欧元区经济的健康和规模更为重要

  欧央行称,有鉴于数字货币安全性、低交易成本和捆绑效应等特性,发行数字欧元将促进欧元在国际上的地位。今年1月,欧盟委员会发布草案,称将加强欧元在国际结算中的作用,并寻求削弱美元的国际主导地位。

  环球银行金融电信协会(SWIFT)的最新数据显示,今年4月,在主要货币的支付金额排名中,美元、欧元分居前两名,各占全球支付份额的39.77%和36.32%。不过,另据国际货币基金组织(IMF)的数据,欧元去年在全球外汇储备中所占比例略低于22%,远低于美元的59%。

  那么,欧央行推进数字货币进程,能否加速欧元国际化进程?

  何平认为,这涉及两个问题:其一,是否挑战现有的国际支付体系;其二,是否会影响到美元霸权。

  目前,国际支付体系是中心化的,且依赖于金融机构。全球跨境支付、汇款资金的清结算,主要依靠SWIFT系统。几乎所有的金融机构都接入SWIFT平台,通过该平台实现与其他国家银行的金融交易。

  何平称,如果全球各国发行数字货币,将有可能使得各国在国际支付体系中互相渗透、互相竞争和博弈。这将带来国际支付体系去中心化,可能对稳定性构成威胁。一般而言,无序竞争往往是有害的。

  何平进一步表示,其次,各国发行数字货币,会加速该国货币的国际化。同时,各国也希望寻求在国际货币体系中的话语权和主导权。但是,从目前的表态可以看出,欧央行并不想挑战美元在国际支付体系的垄断地位。

  欧央行的研究人员在报告中称:“促进欧元的国际地位并不是发行数字欧元的主要动机,是否允许在跨境支付中使用数字欧元的决定也有待做出。数字欧元可能增加欧元的吸引力,不过欧元区经济的健康和规模更为重要。”

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